С 1 января 2026 года в России вступили в силу строжайшие меры борьбы с финансовым мошенничеством. Теперь банки вправе приостанавливать любые подозрительные операции, а клиентам придется доказывать легитимность своих транзакций. За ошибку можно заплатить замороженным счетом на срок до двух лет, что создает новые вызовы для пользователей.
В этом материале представлены ключевые аспекты, на основании которых банки могут блокировать карты, а также советы о том, как восстановить доступ к средствам и избежать ненужных ограничений.
Новые полномочия банков: что изменилось
Все изменения базируются на нескольких основных документах. Ключевое из них — Указание Банка России № ОД-2506, вступившее в силу с начала января. Оно значительно расширяет перечень признаков недобровольных операций с шести до двенадцати. Если банк заподозрит что-то неладное, он вправе приостановить перелив средств на срок до двух рабочих дней для осуществления проверки. Это новшество подтверждено Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
С начала сентября того же года будет действовать Федеральный закон № 461-ФЗ, который обеспечивает доступ Росфинмониторинга к данным о переводах через Систему быстрых платежей и карты «Мир», что позволит контролировать каждую сделку в режиме реального времени.
Новые признаки «подозрительности»: на что обратить внимание
Теперь банки смотрят не только на явные признаки мошенничества, но и на повседневные операции. Вот основные моменты, на которые стоит обратить внимание:
Как действовать при блокировке: пошаговая инструкция
Если ваш счет заблокирован неверно, следуйте этим шагам:
Финансовая безопасность в условиях новых реалий требует повышенного внимания к каждому шагу. Обязательно храните все документы и будьте готовы к взаимодействию с банковскими структурами.
