В Краснодарском крае стало известно о новом уголовном деле, возбужденном в отношении должника, который подозревается в преднамеренном банкротстве. Этот случай бросает свет на серьезные последствия мошеннических действий при получении кредитов.
Мошенничество на фоне банкротства
Банк «Кубань Кредит» инициировал уголовное дело, выявив факты мошенничества со стороны одного из своих заемщиков, который был признан банкротом. Служба безопасности банка подтвердила, что мужчину подозревают в том, что он сознательно оформил несколько кредитов в разных финансовых учреждениях на сумму около 5 миллионов рублей, не намереваясь погашать обязательства.
Расследование показало, что гражданин подал заявки в несколько банков одновременно, и, благодаря задержке в обработке данных из бюро кредитных историй, финансовые организации не успели заметить его действия. После получения средств его счета содержали суммы, достаточные лишь для покрытия первых двух ежемесячных платежей. Уже через три месяца он обратился в суд с просьбой признать его банкротом, и суд удовлетворил его требование.
Сигналы для банков
Специалисты отмечают, что одновременное подписание нескольких кредитных договоров говорит о сознательном подходе к мошенничеству. "Данные действия демонстрируют полное осознание заемщикам своих финансовых трудностей и невозможности выполнения обязательств", — подчеркивает представитель банка.
В результате переданные документы привели к возбуждению уголовного дела по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере. В настоящее время правоохранительные органы проводят проверки по аналогичным случаям.
Новые меры предосторожности
В условиях увеличения случаев мошенничества «Кубань Кредит» активно внедряет новые меры для защиты своих интересов. Банк добавил в анкету заемщика требование о сообщении о наличии действующих кредитов и поданных заявках в других кредитных организациях. Кроме того, сотрудники банка теперь будут запрашивать данные из бюро кредитных историй не только при подаче заявки, но и в момент подписания кредитного договора.
Тренд на получение кредитов с намерением их не возвращать продолжает расти, и финансовые учреждения вынуждены принимать дополнительные средства для защиты от подобных действий.
