Центральный Банк России продолжает работу по защите клиентов, усиливая контроль за финансовыми транзакциями. С 1 января 2026 года вступают в силу обновленные критерии, расширяющие список подозрительных действий с шести до двенадцати. Это нововведение — часть эффективной борьбы с мошенничеством в финансовой сфере.
Изменения в критериях контроля
Среди прежних признаков, которые также будут учитываться, остаются:
- наличие информации о получателе в реестре ЦБ как связанном с мошенническими схемами;
- использование устройств, замеченных в преступной деятельности;
- информация о числе и характере переводов, которые могут казаться атипичными для конкретного клиента.
Кроме того, банки будут реагировать на данные о возбужденных уголовных делах, связанных с получателями, а также учитывать сообщения от операторов связи, сигнализирующие о риске мошенничества. Это поможет повысить уровень безопасности для клиентов и увеличить качество обслуживания.
Новые критерии отслеживания
Список новых критериев стал более обширным и включает:
- при задержке передачи данных между картой и банкоматом;
- информацию от Национальной системы платежных карт о возможных рисках;
- проверку по смене телефонного номера в онлайн-банкинге за два дня до операции.
Еще одним важным моментом является выявление вредоносного ПО на устройствах клиентов и случаи модификаций операционной системы, которые могут свидетельствовать о несанкционированном доступе. Особенно внимание будет уделяться международным операциям, превышающим установленные лимиты.
Усиление защиты клиентов
Изменения, вступающие в силу, продолжат работу по повышению уровня защиты банков и их клиентов. С 1 марта 2026 года будет запущена государственная информационная система по противодействию правонарушениям в сфере высоких технологий. Эффективная реализация этих мер позволит сократить случаи мошенничества и значительно укрепить финансовую безопасность граждан.
