В 2026 году Центральный банк России ввел новые правила идентификации при денежных переводах, чтобы сделать финансовые операции более безопасными для граждан. Теперь, независимо от суммы и направления перевода, отправителю потребуется пройти полную идентификацию, пишет канал "Юридическая консультация".
Что нужно знать об идентификации
Если трансакция выполняется с банковского счета, то дополнительная проверка личности не потребуется. Открытие банковского счета уже подразумевает, что идентификация была осуществлена ранее.
Однако при переводе наличных через офисы операторов денежных переводов отправителю обязательно нужно подтвердить свою личность. Это можно сделать при помощи паспорта, биометрических данных или любого другого документа, удостоверяющего личность. Верховный суд России также уточнил, что заграничный паспорт является приемлемым документом для этой цели.
Исключения и правила
Несмотря на строгие требования, существуют определенные исключения:
- Переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или государственных органов могут обойтись без идентификации, если сумма не превышает 15 000 рублей.
- Оплата налогов или коммунальных услуг также не требует подтверждения личности, если сумма трансакции составляет до 60 000 рублей.
Тем не менее, даже в случаях исключений банки сохраняют право запросить подтверждение личности, если у них возникают подозрения на отмывание денежных средств.
Итоги изменений
Новые правила направлены на повышение безопасности системы денежных переводов и защиту граждан от мошенничества. Важно быть внимательным при выполнении финансовых операций и следовать современным требованиям.
