Проблемы с банком: почему 1 миллион рублей может стать причиной блокировки счета

Эксперт в области экономики Дмитрий Семёнов предупреждает о возможных трудностях, связанных с внесением на банковский счёт суммы в 1 миллион рублей. Согласно действующему законодательству, данная операция может привести к блокировке счета.

Что нужно знать перед внесением крупной суммы

Перед тем как пополнить счёт, клиентам следует предварительно уведомить свою кредитную организацию о намерении совершить такую транзакцию. Важно также предоставить документацию, подтверждающую законное происхождение средств. Для индивидуальных предпринимателей это могут быть договоры, а физическим лицам понадобится предоставить справки о продажах, наследстве или другие обоснования, отмечает Семёнов в интервью РИАМО.

Размытость законодательства и риски блокировки

По словам эксперта, законодательная база, регулирующая эти вопросы, закреплена в Федеральном законе 115-ФЗ, но её размытость создает ситуации, которые могут привести к дополнительным запросам со стороны банков. Иногда финансовые учреждения могут неправильно интерпретировать свои собственные требования. Это, в свою очередь, может стать причиной блокировки счетов без должного объяснения.

Как избежать нежелательных последствий

Семёнов советует клиентам активно взаимодействовать со своими банками, чтобы минимизировать риск блокировок. Такой проактивный подход позволит избежать недоразумений и потенциально сложных ситуаций с финансами.

Ранее председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин в интервью НСН подтвердил, что блокировка банковских карт, направленная на борьбу с мошенничеством, в большинстве случаев происходит в автоматическом режиме, что также может стать источником неожиданностей для клиентов.